A ver, es un "robot" que sólo atiende a filtros que alguien le ha indicado antes. No hay un tipo detrás de una mesa investigando cuentas. Es automático. Como cuando tienes un descubierto: salta una alarma y te dan un toque, para que las comisiones no se disparen.
Lo de "blanqueo" es sarcástico. Pero viene bien para llamarles cabrones, no?